O que é conciliação bancária, como fazer e tipos

Acompanhar as finanças de empresas é um trabalho complexo, que envolve não só o registro de todas as transações internamente como a revisão deles e a comparação com o extrato de banco.

Se a empresa tem mais de uma conta, fica mais complicado ainda. Mas, todo problema tem solução.

Continue lendo para entender o que é conciliação bancária e como pode ajudar a controlar as finanças da sua empresa.

O que é conciliação bancária?

Conciliação bancária significa comparar as transações financeiras nos seus registros contábeis internos com as transações registradas no banco. Na rotina financeira de uma empresa, é importante ter o controle cotidiano e haver total transparência sobre que contas pertencem à empresa. 

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Como fazer conciliação bancária? 

Para fazer a conciliação bancária, os lançamentos em sua contabilidade e os extratos bancários são colocados lado a lado e comparados por categoria, seja transação ou data e mais, procurando qualquer diferença. 

A partir de uma possível divergência, dá para averiguar sua origem.

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Por que fazer conciliação bancária?

Precisão financeira

Mantém os registros internos da empresa sempre alinhados com o saldo bancário, assim criando um controle financeiro. Ou seja, você tem noção real do que está ganhando e gastando.

Detecção de erros

Principalmente se não há revisão, o erro é provável. A conciliação volta nos registros internos e ajuda a identificar qualquer inconsistência, como transações não registradas, erros de digitação ou lançamentos duplicados.

Prevenção de fraudes

Qualquer malícia, como saques não autorizados ou transações suspeitas, vão ser detectadas mais rapidamente, antes que maiores danos sejam causados.

Fluxo de caixa eficiente

Garante que os recursos financeiros realmente existem e estarão disponíveis para os processos da empresa, como compras e pagamentos.

Já dá para concluir que se trata de uma prática crucial para qualquer empresa financeiramente saudável.

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Quando fazer conciliação bancária? Quais os tipos de conciliação?

A conciliação deve fazer parte da rotina financeira da empresa, especialmente se houver mais de uma conta bancária para comparar (o que torna o processo um pouco mais trabalhoso).

Os principais tipos de conciliação bancária

Conciliação Manual

Este é o método mais básico: o contador compara manualmente as transações registradas no livro contábil da empresa com as do extrato bancário. Embora seja trabalhoso, é útil para empresas com volumes menores de transações.

Conciliação por Lotes

Agrupa transações semelhantes em lotes para facilitar a comparação e a conciliação. Particularmente útil quando há muitas transações semelhantes, como recebimentos de vendas.

Conciliação por Data

As transações são organizadas e conciliadas com base em datas específicas. Isso ajuda a identificar discrepâncias mais facilmente, especialmente se houver atrasos em pagamentos.

Conciliação de Cartões de Crédito

Específica para empresas que aceitam pagamentos com cartões de crédito. Envolve a conciliação das transações registradas nas máquinas com as informações fornecidas pelas instituições financeiras.

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Conciliação Fiscal

Além de conciliar transações financeiras, também inclui a verificação dos registros segundo os padrões das normas fiscais e regulamentações governamentais. Vai ser especialmente útil para declarar os impostos.

Conciliação Automática

Utiliza softwares e sistemas para comparar automaticamente as transações registradas com as do extrato bancário. Mais rápida e eficiente, além de diminuir a probabilidade de erros humanos.

Esta última, automática, é o jeito mais eficiente de tornar a conciliação parte do processo financeiro da sua empresa. 

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